צוואה הדדית – מה זה, למי זה מתאים ומה חשוב לדעת לפני שחותמים

גרמו לך עוול בצוואה?

כל יום שעובר משחק לטובת הצד השני
עמדו על זכויותיכם ופנו למשרדנו עוד היום

בעשורים האחרונים הפכה צוואה הדדית לאחד המסמכים המשפטיים הנפוצים ביותר בקרב בני זוג בישראל.
מדובר בכלי חשוב שמאפשר לשני בני זוג – נשואים או ידועים בציבור – להבטיח זה לזה ביטחון כלכלי לאחר מות אחד מהם, תוך שמירה על רצונם המשותף לגבי חלוקת העיזבון לשאר היורשים (לרוב הילדים).
אלא שלצד הפשטות והנוחות, צוואה הדדית טומנת בחובה גם מורכבות משפטית רבה.
במאמר זה נסקור באופן ברור ומעמיק מהי צוואה הדדית, כיצד עורכים אותה, מהן המשמעויות של ביטולה ומה קובעת הפסיקה בנושא.

מהי צוואה הדדית?

צוואה הדדית (או בשמה האחר – “צוואה משותפת”) היא צוואה שנערכת על ידי שני בני זוג מתוך הסתמכות הדדית זה על זה.
כל אחד מהצדדים מצווה את רכושו בהתאם למה שהוסכם ביניהם, כאשר כל אחד מסתמך על כך שגם בן הזוג השני יצווה את רכושו באותה דרך.
בדרך כלל, צוואה הדדית קובעת כי:
• לאחר מות אחד מבני הזוג, בן הזוג הנותר בחיים יורש את הכול או את רוב העיזבון;
• ולאחר מות השני – הילדים המשותפים יורשים את מה שנותר.
דוגמה נפוצה:
“אני מוריש את כל רכושי לאשתי, ולאחר פטירתה יעבור כל הרכוש לילדינו במידה שווה.”

"עריכת צוואה היא מימוש זכותו של אדם להחליט בעצמו כיצד יחולק רכושו, ולחסוך מבני משפחתו מאבקים משפטיים בעתיד."

אם אתם שוקלים לערוך צוואה הדדית – מומלץ לעשות זאת בליווי עו״ד מנוסה לדיני ירושה וצוואות, שיבטיח שהמסמך יהיה תקף, ברור ומגן על כל הצדדים.
צוואה הדדית היא ביטוי משפטי לאמון ולשותפות בין בני זוג. היא מאפשרת להבטיח רצף משפחתי, לשמור על רכוש משותף ולמנוע סכסוכים. אך היא גם דורשת אחריות, תכנון וייעוץ משפטי נכון.

תיעוד וידאו

במשרד שלנו אנו תמיד עורכים צוואות תוך תיעוד וידאו שנשמר בשרתי ענן

2 עדים צעירים

תמיד עדים צעירים, לכל תרחיש שלא יהיה

לא מדובר במסמך טכני בלבד – אלא בהחלטה משפטית עמוקה שיש לה השלכות ארוכות שנים.

במשרדי אני מלווה זוגות בתהליך זה בזהירות, בדיסקרטיות ובמקצועיות מלאה: עריכת צוואה הדדית דורשת איזון עדין בין אמון, הגנה על בן הזוג, ושמירה על הילדים.

מתי מומלץ לערוך צוואה הדדית?

צוואה הדדית מתאימה במיוחד לבני זוג שחיים יחד שנים רבות, מנהלים רכוש משותף, ורוצים לוודא שהרכוש יישאר במשפחה.
המטרה היא למנוע מצבים שבהם לאחר פטירת אחד מבני הזוג – בן הזוג שנותר בחיים משנה את הצוואה ומוריש את הרכוש לאדם אחר, או לבני משפחה חדשים.
הצוואה ההדדית נותנת תחושת ביטחון –
שהרכוש, הדירה או העסק שנבנו במשותף, יועברו בסופו של דבר לילדים המשותפים ולא לגורם חיצוני.

ההבדל בין צוואה רגילה לצוואה הדדית

חוק הירושה מאפשר לערוך מספר סוגי צוואות, אך אחד ההבדלים החשובים והמהותיים הוא בין צוואה רגילה לבין צוואה הדדית. הבחירה בין השתיים עשויה להשפיע באופן משמעותי על חלוקת העיזבון ועל האפשרות לשנות את הצוואה בעתיד.

צוואה רגילה

צוואה רגילה היא צוואה אישית, הנערכת על-ידי אדם אחד בלבד.

מאפיינים עיקריים:

  • נערכת על-ידי מצווה אחד

  • ניתנת לשינוי או ביטול בכל עת, לפי רצון המצווה

  • אינה יוצרת הסתמכות של אדם אחר

  • נפוצה בקרב יחידים, אלמנים, או כאשר אין רצון להגביל את חופש השינוי

צוואה הדדית

צוואה הדדית נערכת על-ידי שני בני זוג, מתוך הסתמכות הדדית זה על צוואתו של זה, והיא מוסדרת במפורש בסעיף 8א לחוק הירושה.

מאפיינים עיקריים:

  • נערכות שתי צוואות נפרדות, אך עם תוכן מתואם

  • כל אחד מבני הזוג מצווה בהסתמך על התחייבות הדדית

  • לאחר פטירת אחד מבני הזוג, יכולת השינוי של הצוואה השנייה מוגבלת

  • נפוצה במקרים בהם בני הזוג מבקשים להבטיח כי לאחר פטירת שניהם, הרכוש יעבור לילדים או ליורשים מוסכמים

ההבדל המרכזי

ההבדל המהותי בין צוואה רגילה לצוואה הדדית הוא חופש השינוי:

  • בצוואה רגילה – המצווה רשאי לשנות או לבטל את הצוואה בכל עת.

  • בצוואה הדדית – שינוי או ביטול כפופים לכללים מחמירים, במיוחד לאחר פטירת אחד מבני הזוג, ולעיתים אף מחייבים השבת זכויות שניתנו מכוח הצוואה.

חשיבות הייעוץ המשפטי

צוואה הדדית שאינה מנוסחת בצורה מדויקת עלולה להוביל למחלוקות, התנגדויות לצוואה והליכים משפטיים מורכבים בין היורשים. לכן, עריכת צוואה – ובפרט צוואה הדדית – מחייבת ליווי משפטי מקצועי וניסיון בדיני ירושה.

מהו סעיף 8א לחוק הירושה?

בשנת 2005 תוקן חוק הירושה, ונוסף לו סעיף 8א, המסדיר את המסגרת המשפטית של צוואה הדדית.
הסעיף מכיר בכך שצוואה הדדית נובעת מהסתמכות הדדית, ולכן מאפשר לבטל אותה רק בתנאים מסוימים.
סעיף 8א לחוק קובע כי:
“צוואה שנעשתה על ידי בני זוג בהסתמך זה על זו… לא ניתן לבטלה באופן חד צדדי אלא בדרך של הודעה בכתב לבן הזוג האחר כל עוד שניהם בחיים.”
אם אחד מבני הזוג נפטר, בן הזוג שנותר בחיים רשאי לבטל את הצוואה – אך רק אם יוותר על כל הזכויות שקיבל ממנה (כלומר, לא יירש לפי הצוואה ההדדית).

איך עורכים צוואה הדדית?

 צוואה הדדית יכולה להיערך באחת משתי דרכים:

  1. צוואה הדדית משותפת במסמך אחד
    בני הזוג חותמים על אותו מסמך, ובו הוראות הדדיות.
    לדוגמה:
    “אנו, יעקב ומרים כהן, מצווים כי לאחר פטירת אחד מאיתנו, השני יירש הכול, ולאחר מותו יעבור העיזבון לילדינו.”
  2. שתי צוואות נפרדות עם תוכן זהה והסתמכות הדדית
    כל צד כותב צוואה נפרדת, אך שתיהן מתייחסות זה לזו במפורש (“צוואה זו נעשית מתוך הסתמכות על צוואתו של בן זוגי”).

מומלץ תמיד לערוך את הצוואה אצל עורך דין מומחה לדיני ירושה וצוואות, שכן טעויות ניסוח או חוסר בהוראות הסתמכות עלולות להביא לביטולה בעתיד.

יתרונות של צוואה הדדית

1. ביטחון לבן הזוג הנותר בחיים – הוא יודע שהרכוש יעבור אליו במלואו או ברובו.
2. שמירה על הילדים – לאחר פטירת שני ההורים, הרכוש יעבור אליהם בלבד.
3. מניעת סכסוכים משפחתיים – הצוואה מונעת מחלוקות עתידיות על רכוש.
4. אפשרות לקבוע הוראות גמישות – למשל, להעניק לבן הזוג דירה ולילדים כספים, או לקבוע סדרי ירושה מדורגים.
5. תחושת שותפות אמיתית – בני הזוג מחליטים יחד, באחריות ובתיאום.

חסרונות וסיכונים בצוואה הדדית

1. קושי בביטול לאחר מות אחד מבני הזוג – בן הזוג שנותר בחיים לא יכול לשנות את הצוואה אלא אם יוותר על הירושה.
2. חשש למצב משפחתי חדש – אם בן הזוג הנותר נישא בשנית או נולדים ילדים נוספים, הצוואה עלולה להגביל את יכולתו להסדיר את רכושו החדש.
3. מורכבות משפטית – צוואה הדדית מחייבת דיוק לשוני והבנת ההשלכות המשפטיות של כל סעיף.
4. חשיפה לסכסוכים משפטיים עתידיים – ילדים ממערכות יחסים קודמות או יורשים אחרים עשויים להגיש התנגדויות.

ביטול צוואה הדדית – מתי וכיצד?

נושא ביטול צוואה הדדית הוא אחד הנפיצים והמורכבים בתחום הירושה.
ביטול בזמן ששני בני הזוג בחיים:
אפשרי – אך חייב להיעשות בהודעה בכתב לבן הזוג השני.
ברגע שההודעה נמסרה, הצוואה ההדדית מבוטלת עבור שני הצדדים.
ביטול לאחר פטירת אחד מבני הזוג:
אפשרי רק אם בן הזוג שנותר בחיים מוותר על כל הזכויות שקיבל מהצוואה.
כלומר, אם כבר ירש את הדירה או הרכוש – עליו להחזירם לעיזבון כדי שיוכל לערוך צוואה חדשה.
הפסיקה מחמירה במיוחד עם מקרים שבהם בן הזוג מנסה “לעקוף” את ההסדר ולשנות את הצוואה מבלי לוותר על הירושה.

צוואה הדדית בין בני זוג שנישאו מחדש

שאלה רווחת היא מה קורה כאשר בן זוג שנותר בחיים מתחתן בשנית.
על פי הפסיקה, הנישואים החדשים אינם מבטלים את הצוואה ההדדית, אלא אם נעשתה צוואה חדשה כדין.
עם זאת, בני זוג חדשים עשויים להידרש להסדר רכושי נפרד כדי למנוע טענות עתידיות מצד יורשים.

טעויות נפוצות בעריכת צוואה הדדית

1. ניסוח כללי מדי (“כל רכושי יעבור לאשתי”) – ללא הוראות לגבי השלב השני.
2. היעדר סעיף הסתמכות מפורש – הצוואה עלולה להיחשב כשתי צוואות רגילות בלבד.
3. התעלמות מהוראות החוק לגבי ביטול או שינוי.
4. חתימה בפני עדים שהם קרובי משפחה (פסול לפי חוק הירושה).
5. היעדר חתימות או תאריכים – גורם לפסילת הצוואה כולה.
לכן מומלץ מאוד שלא להוריד “תבנית אינטרנטית”, אלא לפנות לעורך דין שמתמחה בתחום הצוואות, שיתאים את המסמך למצבכם האישי והמשפחתי.

כן, אך רק בהתאם לתנאים שקבע החוק.
לפני שמנסים לשנות או לבטל צוואה הדדית קיימת, מומלץ לפנות לעורך דין הבקיא בתחום הירושות –
כיוון שכל פעולה לא נכונה עלולה לגרור טענות על “הפרת הסתמכות הדדית” ולפגוע בתוקף הצוואה.

צוואה הדדית מתאימה במיוחד כאשר:
• יש ילדים משותפים בלבד.
• יש אמון מלא בין בני הזוג.
• המטרה היא להגן על בן הזוג שנותר בחיים ולשמור את הרכוש במשפחה.
לעומת זאת, כאשר יש:
• ילדים מנישואים קודמים,
• רכוש נפרד,
• או חשש משינוי עתידי במערכת היחסים –
מומלץ לשקול שתי צוואות נפרדות ולא הדדית.

צוואה הדדית מורכבת לרוב מ־שתי צוואות נפרדות, אחת לכל בן זוג, אך עם הוראות מתואמות והפניה להסתמכות ההדדית ביניהן. אין חובה חוקית שהצוואות יהיו באותו מסמך, אך חשוב שיובהר במפורש כי מדובר בצוואות הדדיות לפי סעיף 8א לחוק הירושה.

כן, אך מדובר במקרה רגיש במיוחד.
כאשר אחד או שני בני הזוג הם עם ילדים מנישואים קודמים, נדרש ניסוח מדויק וזהיר, אחרת עלולים להיווצר סכסוכים קשים בין בן הזוג שנותר בחיים לבין הילדים. במקרים אלו צוואה הדדית לא תמיד היא הפתרון הנכון.

נישואים חדשים אינם מבטלים אוטומטית צוואה הדדית.
עם זאת, שינוי בצוואה לאחר פטירת בן הזוג הראשון עשוי להיות מוגבל או אף בלתי אפשרי, בהתאם לנוסח הצוואה ולהיקף ההסתמכות שנוצרה. זהו אחד המקורות השכיחים להתנגדויות לצוואות.