כל יום שעובר משחק לטובת הצד השני
עמדו על זכויותיכם ופנו למשרדנו עוד היום
מאת עו״ד ליאור אבן עזרא, מומחה לדיני ירושה ומשפחה
בעשורים האחרונים הפכה צוואה הדדית לאחד המסמכים המשפטיים הנפוצים ביותר בקרב בני זוג בישראל.
מדובר בכלי חשוב שמאפשר לשני בני זוג – נשואים או ידועים בציבור – להבטיח זה לזה ביטחון כלכלי לאחר מות אחד מהם, תוך שמירה על רצונם המשותף לגבי חלוקת העיזבון לשאר היורשים (לרוב הילדים).
אלא שלצד הפשטות והנוחות, צוואה הדדית טומנת בחובה גם מורכבות משפטית רבה.
במאמר זה נסקור באופן ברור ומעמיק מהי צוואה הדדית, כיצד עורכים אותה, מהן המשמעויות של ביטולה ומה קובעת הפסיקה בנושא.
צוואה הדדית (או בשמה האחר – “צוואה משותפת”) היא צוואה שנערכת על ידי שני בני זוג מתוך הסתמכות הדדית זה על זה.
כל אחד מהצדדים מצווה את רכושו בהתאם למה שהוסכם ביניהם, כאשר כל אחד מסתמך על כך שגם בן הזוג השני יצווה את רכושו באותה דרך.
בדרך כלל, צוואה הדדית קובעת כי:
דוגמה נפוצה:
“אני מוריש את כל רכושי לאשתי, ולאחר פטירתה יעבור כל הרכוש לילדינו במידה שווה.”
צוואה הדדית מתאימה במיוחד לבני זוג שחיים יחד שנים רבות, מנהלים רכוש משותף, ורוצים לוודא שהרכוש יישאר במשפחה.
המטרה היא למנוע מצבים שבהם לאחר פטירת אחד מבני הזוג – בן הזוג שנותר בחיים משנה את הצוואה ומוריש את הרכוש לאדם אחר, או לבני משפחה חדשים.
הצוואה ההדדית נותנת תחושת ביטחון –
שהרכוש, הדירה או העסק שנבנו במשותף, יועברו בסופו של דבר לילדים המשותפים ולא לגורם חיצוני.
ההבדל נעוץ בחופש הפעולה:
צוואה רגילה: היא מסמך אישי שמשקף את רצונכם בלבד. היתרון הגדול שלה הוא הגמישות: אתם יכולים לשנות, לעדכן או לבטל את הצוואה בכל רגע נתון, מבלי להזדקק להסכמה או לידיעה של אף אדם אחר. היא נותנת לכם שליטה מלאה על הרכוש ללא "חבלים" משפטיים.
צוואה הדדית: היא הסכם משפטי מחייב בין בני זוג. היא מבוססת על עקרון ההסתמכות – כל אחד מבני הזוג מוריש לשני מתוך הבנה שהשני עושה לו אותו דבר (או מוריש לילדים המשותפים). בגלל ההסתמכות הזו, החוק מגביל מאוד את היכולת לשנות או לבטל אותה באופן חד-צדדי. ביטול דורש פרוצדורה משפטית מוגדרת, ואם אחד מבני הזוג נפטר, היכולת לשנות את הצוואה הופכת למורכבת עוד יותר.
בשורה התחתונה: צוואה רגילה מעניקה חופש מוחלט, בעוד צוואה הדדית יוצרת מחויבות משפטית גבוהה שנועדה להבטיח הגנה הדדית לבני הזוג.
צוואה הדדית יכולה להיערך באחת משתי דרכים:
מומלץ תמיד לערוך את הצוואה אצל עורך דין מומחה לדיני ירושה וצוואות, שכן טעויות ניסוח או חוסר בהוראות הסתמכות עלולות להביא לביטולה בעתיד.
ביטחון לבן הזוג הנותר בחיים – הוא יודע שהרכוש יעבור אליו במלואו או ברובו.
שמירה על הילדים – לאחר פטירת שני ההורים, הרכוש יעבור אליהם בלבד.
מניעת סכסוכים משפחתיים – הצוואה מונעת מחלוקות עתידיות על רכוש.
אפשרות לקבוע הוראות גמישות – למשל, להעניק לבן הזוג דירה ולילדים כספים, או לקבוע סדרי ירושה מדורגים.
תחושת שותפות אמיתית – בני הזוג מחליטים יחד, באחריות ובתיאום.
קושי בביטול לאחר מות אחד מבני הזוג – בן הזוג שנותר בחיים לא יכול לשנות את הצוואה אלא אם יוותר על הירושה.
חשש למצב משפחתי חדש – אם בן הזוג הנותר נישא בשנית או נולדים ילדים נוספים, הצוואה עלולה להגביל את יכולתו להסדיר את רכושו החדש.
מורכבות משפטית – צוואה הדדית מחייבת דיוק לשוני והבנת ההשלכות המשפטיות של כל סעיף.
חשיפה לסכסוכים משפטיים עתידיים – ילדים ממערכות יחסים קודמות או יורשים אחרים עשויים להגיש התנגדויות.
נושא ביטול צוואה הדדית הוא אחד הנפיצים והמורכבים בתחום הירושה.
ביטול בזמן ששני בני הזוג בחיים:
אפשרי – אך חייב להיעשות בהודעה בכתב לבן הזוג השני.
ברגע שההודעה נמסרה, הצוואה ההדדית מבוטלת עבור שני הצדדים.
ביטול לאחר פטירת אחד מבני הזוג:
אפשרי רק אם בן הזוג שנותר בחיים מוותר על כל הזכויות שקיבל מהצוואה.
כלומר, אם כבר ירש את הדירה או הרכוש – עליו להחזירם לעיזבון כדי שיוכל לערוך צוואה חדשה.
הפסיקה מחמירה במיוחד עם מקרים שבהם בן הזוג מנסה “לעקוף” את ההסדר ולשנות את הצוואה מבלי לוותר על הירושה.
כן, אך רק בהתאם לתנאים שקבע החוק.
לפני שמנסים לשנות או לבטל צוואה הדדית קיימת, מומלץ לפנות לעורך דין הבקיא בתחום הירושות –
כיוון שכל פעולה לא נכונה עלולה לגרור טענות על “הפרת הסתמכות הדדית” ולפגוע בתוקף הצוואה
שאלה רווחת היא מה קורה כאשר בן זוג שנותר בחיים מתחתן בשנית.
על פי הפסיקה, הנישואים החדשים אינם מבטלים את הצוואה ההדדית, אלא אם נעשתה צוואה חדשה כדין.
עם זאת, בני זוג חדשים עשויים להידרש להסדר רכושי נפרד כדי למנוע טענות עתידיות מצד יורשים.
קרעצ ספר 13, ראשון לציון
077-50-40-509
צוואה הדדית מתאימה במיוחד כאשר:
לעומת זאת, כאשר יש:
ניסוח כללי מדי (“כל רכושי יעבור לאשתי”) – ללא הוראות לגבי השלב השני.
היעדר סעיף הסתמכות מפורש – הצוואה עלולה להיחשב כשתי צוואות רגילות בלבד.
התעלמות מהוראות החוק לגבי ביטול או שינוי.
חתימה בפני עדים שהם קרובי משפחה (פסול לפי חוק הירושה).
היעדר חתימות או תאריכים – גורם לפסילת הצוואה כולה.
לכן מומלץ מאוד שלא להוריד “תבנית אינטרנטית”, אלא לפנות לעורך דין שמתמחה בתחום הצוואות, שיתאים את המסמך למצבכם האישי והמשפחתי.
זהו אחד הסיכונים המרכזיים בצוואה הדדית. ברגע שאחד מבני הזוג אינו כשיר משפטית, הוא אינו יכול עוד להסכים לשינוי הצוואה או לביטולה. המשמעות היא שהצוואה נותרת "קפואה" כפי שהיא. לכן, מומלץ מאוד לערוך במקביל לצוואה גם ייפוי כוח מתמשך, המאפשר למנות אדם מוסמך שיקבל החלטות עבור בן הזוג במקרה של הידרדרות במצב הבריאותי.
לא, אין חובה חוקית לאשר צוואה אצל נוטריון, אך מדובר ב"תעודת ביטוח" מומלצת. אישור נוטריוני מעניק לצוואה משקל ראייתי חזק מאוד בבית משפט. הוא מקשה מאוד על יורשים אחרים לטעון בעתיד שהצוואה נחתמה תחת השפעה בלתי הוגנת או מחוסר הבנה, שכן הנוטריון מצהיר שווידא את כשירות המצווה ואת רצונו החופשי.
הניסוח המשפטי הנכון של צוואה הדדית חייב להתייחס לא רק לנכסים הקיימים ביום החתימה, אלא גם לכל רכוש שייצבר בעתיד (כמו ירושות עתידיות, פיצויי פיטורין או רכוש שיגיע במפתיע). ללא סעיף "סגירה" רחב בצוואה, עלול להיווצר מצב שבו חלק מהרכוש החדש לא יחולק לפי רצונכם המקורי.
בהחלט. זו אחת הדרכים החכמות ביותר להשתמש בצוואה הדדית. ניתן לקבוע שהרכוש לא יעבור לילדים "ישר לידיים" בגיל 18, אלא ינוהל על ידי נאמן או יועבר אליהם בהדרגה (למשל: חלק בגיל 25 וחלק בגיל 30). מנגנון זה שומר על הכסף ומגן עליו מטעויות של גיל צעיר.
לא. "הדדיות" לא מחייבת שכל סעיף יהיה זהה (למשל, אין חובה ששניכם תורישו את אותו האוסף הפרטי שלכם). ההדדיות מתייחסת ל"עסקת החבילה": העובדה שכל אחד מכם מתחייב להוראות הצוואה שלו כי הוא סומך על כך שהצד השני ינהג לפי ההוראות שלו. אתם יכולים לקבוע חלוקה שונה לנכסים אישיים, כל עוד מנגנון ההסתמכות ברור ומוגד
ייצוג משפטי ממוקד במחלוקות ירושה, בגישה אחראית ועניינית.
כל הזכויות בתכני האתר שמורות ©
